Mit unserem Immobilien Dashboard behalten Sie den Überblick über den deutschen Immobilienmarkt. Alle wesentlichen Entwicklungen, welche finden Sie hier in aussagekräftigen Graphiken zusammengefasst.
Ausschluss: Die Daten werden regelmäßig automatisiert aktualisiert sobald sie vorliegen, jedoch übernehmen wir keine Gewähr für Richtigkeit, Aktualität und Vollständigkeit. Die vorliegenden Inhalte stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen keine individuelle Anlageberatung – sie dienen rein zu informativen Zwecke
Inflation
Inflation, gemessen durch den Verbraucherpreisindex (VPI), zeigt die durchschnittliche Preiserhöhung für Waren und Dienstleistungen, die von Haushalten gekauft werden. Ursachen sind steigende Nachfrage und Kosten. Moderate Inflation kann Ausgaben fördern und Schulden abbauen, während hohe Inflation die Kaufkraft mindert und Unsicherheit schafft. Zentralbanken nutzen Geldpolitik, um Inflation zu steuern und Preisstabilität zu gewährleisten.
Leitzins
Die Erhöhung des Leitzinses durch die EZB hat keinen unmittelbaren Einfluss auf Immobilienkäufer. Dennoch führt sie zu höheren Kosten für Kreditinstitute, die sich Geld bei der EZB leihen. Um diese Kosten auszugleichen, könnten die Institute höhere Zinsen für Baufinanzierungen verlangen und somit die gestiegenen Leitzinsen an Immobilienkäufer weitergeben.
Hypothekenpfandbriefe & Öffentliche Pfandbriefe
Hypothekenpfandbriefe sind von Immobilienkrediten abgesicherte
Schuldverschreibungen, während Öffentliche Pfandbriefe durch öffentliche
Institutionen wie Bund, Länder und Kommunen garantiert werden. Die
Renditen von Bundesanleihen dienen oft als Referenzpunkt für andere
Anleihen, einschließlich Hypothekenpfandbriefen. Wenn die Renditen von
Bundesanleihen steigen, steigen in der Regel auch die Zinsen für andere
Anleihen, da Anleger eine höhere Rendite verlangen, um das höhere Risiko
auszugleichen. Umgekehrt, wenn die Renditen von Bundesanleihen fallen,
neigen auch die Zinsen für andere Anleihen dazu zu sinken.
Immobilienkreditvolumen
Das Immobilienkreditvolumen spiegelt die Gesamtmenge an Krediten wider, die für den Kauf, Bau oder die Renovierung von Immobilien vergeben werden. Es kann als Indikator für die wirtschaftliche und immobilienwirtschaftliche Gesundheit dienen. Ein Anstieg kann auf wirtschaftliches Wachstum, niedrige Zinssätze, verbesserte finanzielle Inklusion und gesteigertes Investorenvertrauen hinweisen. Allerdings sollten plötzliche oder extreme Anstiege mit Vorsicht betrachtet werden, da sie auf eine mögliche Immobilienblase hinweisen könnten.
Baugenehmigung
In Zeiten des wirtschaftlichen Wachstums und bei niedrigen Zinssätzen
steigt die Nachfrage nach Immobilien, was zu einem Anstieg der
Baugenehmigungen führt. Dies ist oft ein Indikator für eine florierende
Bauindustrie und Investitionstätigkeiten. In wirtschaftlichen
Abschwungphasen oder bei höheren Zinssätzen kann die Nachfrage nach
Baugenehmigungen abnehmen, da Investoren und Unternehmen weniger bereit
sind, in Bauprojekte zu investieren. Die Entwicklung von
Baugenehmigungen ist daher ein wichtiger Parameter, der die allgemeine
wirtschaftliche Aktivität und das Investitionsklima widerspiegelt.
Immobilienpreisindex
Ein Immobilienpreisindex ist ein wichtiges Instrument, um die
Preisentwicklung auf dem Immobilienmarkt über die Zeit zu verfolgen. Er
gibt Aufschluss über die wirtschaftliche Gesundheit einer Region,
beeinflusst Investitionsentscheidungen von privaten Anlegern und
Finanzinstituten und unterstützt politische Entscheidungsträger bei der
Entwicklung von wirtschaftlichen Strategien und Regulierungen. Ein
steigender Index deutet auf eine wachsende Nachfrage und wirtschaftliche
Stabilität hin, während ein fallender Index möglicherweise auf Probleme
im Markt oder in der Wirtschaft hinweist.
Mietpreisindex
Der Mietpreisindex ist ein statistisches Instrument, das die Veränderungen der durchschnittlichen Mietpreise über die Zeit abbildet. Er ist wichtig, um Trends im Wohnungsmarkt zu verstehen. Mieter können anhand des Index die Preisentwicklung nachverfolgen, während Vermieter ihn nutzen, um ihre Mietpreise anzupassen. Investoren berücksichtigen den Index bei ihren Investitionsentscheidungen, und Regierungen verwenden ihn, um Wohnungspolitik zu entwickeln und sozial-ökonomische Trends zu analysieren. Ein steigender Index zeigt an, dass die Mietpreise im Durchschnitt zunehmen, während ein fallender Index auf sinkende Mietpreise hinweist.
Immobilien-Investmentmarkt / Rentabilität
Die Rentabilität von Immobilieninvestitionen wird von verschiedenen Faktoren beeinflusst. In der Vergangenheit waren insbesondere die Zins- sowie die demographische Entwicklung entscheidend. Als neue wesentliche Einflussgröße ist ESG (Environmental Social Governance) bzw. die energetischen Eigenschaften und Konfiguration von Immobilien (Home Office) hinzugekommen. Des Weiteren spielen die allgemeine wirtschaftliche Lage, die Nachfrage nach Immobilien in einer bestimmten Region sowie die politischen und rechtlichen Rahmenbedingungen eine wichtige Rolle.